신한금융 본점 외경. /제공=신한금융그룹

신한금융이 역대 최대 실적을 경신했다. 신한금융은 ?자기자본이익률(ROE) 제고 속도에 연동한 '상한 없는 주주환원율' 산식을 제시하고 ?올해 결산부터 3년간 비과세 배당을 시작한다는 방침이다

?신한금융그룹은 올해 1분기 당기순이익이 전년 동기 대비 9% 증가한 1조6226억원을 기록했다고 23일 밝혔다. 증권을 중심으로 비이자이익이 큰 폭 개선되며 영업이익 증가를 견인했다고 설명했다.

?1분기 이자이익은 3조241억원으로 1년새 5.9% 증가했다. ?그룹과 은행 순이자마진(NIM)은 전년 같은 기간과 비교해 각각 0.03%포인트(p), 0.05%p 상승했다.

비이자이익은 전년 동기 대비 26.5% 증가한 1조1882억원으로 집계됐다. ?수수료이익과 유가증권 관련 이익, 보험이익 등 비이자이익 전 부문이 고르게 성장한 결과다.

대손충당금 전입액은 ?은행의 상·매각 규모 확대에 따른 대손비용 증가 등으로 전년 동기보다 17.5% 증가한 5125억원을 기록했다. 대손비용률은 0.46%다.

?그룹 해외부문 손익은 이자이익과 비이자이익이 동반 성장하며 증가세를 유지했다. 1분기 그룹 해외부문 손익은 1년새 4.9% 증가한 2219억원으로 집계됐다.

지난달 말 기준 ?잠정 그룹 BIS자기자본비율은과 보통주자본(CET1)비율은 각각 15.72%, 13.19%다.

?신한은행의 1분기 당기순이익은 1조1571억원으로 전년 동기 대비 2.6% 늘었다. ?시장 변동성 확대에 따른 유가증권 관련 손익 감소로 비이자이익은 감소했지만 이자이익의 증가세가 감소분을 상쇄했다.

?신한카드와 신한투자증권의 1분기 당기순이익은 각각 1154억원, 2884억원으로으로 지난해 같은 기간과 비교해 14.9% 감소, 167.4% 증가했다. ?증시 호조에 따른 주식 위탁수수료 증가가 증권의 호실적에 기여했다.

한편, 신한금융은 ??기업가치 제고 계획 중 주주환원율 50%를 조기 달성함에 따라 새로운 기업가치 제고 계획인 '신한 밸류업 2.0'를 발표했다.

오는 2028년까지 3개년을 적용 기간으로 하는 이번 계획은 그룹이 성장할수록 주주환원도 함께 커지는 예측·지속 가능한 체계를 구축하는 것이 핵심이다.

우선, ?기존 목표인 '주주환원율 50%'에서 나아가 'ROE와 성장률을 연계한 상한 없는 주주환원율'을 새롭게 제시했다. 이와 함께 'ROE 10% 이상'이라는 상향된 목표를 성장률과 연동시킨 주주환원율 산식을 도입하고, 매년 이사회에서 적정성 점검을 통해 주주환원의 안정성을 유지해 나간다는 방침이다.

또 은행의 안정적인 수익을 기반으로 비은행 그룹사 경쟁력을 단계적으로 강화하기 위해 자본수익률(ROC)을 기반으로 그룹사별 자본을 재배분하고, 이를 그룹 전반의 성과측정·평가·보상 체계와 연계해 ROE를 높이기로 했다.

?신한금융은 올해 결산배당부터 3년간 비과세 배당을 시작하고, 잔여 재원은 기존의 '자사주 5000만주 이상 매입·소각' 계획을 지속적으로 이행하는 데 활용하기로 했다. 주당배당금(DPS) 규모는 매년 10% 이상의 성장을 목표로 한다.

?신한금융은 이사회에서 1분기 주당 배당금을 740원으로 결의했으며, 오는 7월까지 예정된 총 7000억원 규모의 자사주 취득도 진행 중이다.

장정훈 ?신한금융 재무부문 부사장은 "이번 계획은 단순히 주주환원율 목표 제시에 그치지 않고 그룹의 성장과 주주환원이 함께 선순환하는 지속 가능한 체계를 구축한 데 의미가 있다"며 "앞으로도 ROE 제고를 통한 본질적 기업가치 증대와 예측 가능한 주주환원 체계를 바탕으로 주주가치를 높여 나가겠다"고 말했다.

이호진 머니투데이방송 MTN 기자